摘要：“刚开始只是借卡转转账而已，没想到这也是犯罪……”审讯室里，朱某向民警讲述自己如何一步步滑向犯罪的深渊。随着朱某落网，其余5名涉嫌“帮信”的“跑分”嫌疑人也随之落网，安陆警方成功打掉一个盘踞在本地的“跑分”团伙。2022年初，安陆市公安局木...
“刚开始只是借卡转转账而已，没想到这也是犯罪……”
审讯室里，朱某向民警讲述自己如何一步步滑向犯罪的深渊。随着朱某落网，其余5名涉嫌“帮信”的“跑分”嫌疑人也随之落网，安陆警方成功打掉一个盘踞在本地的“跑分”团伙。
2022年初，安陆市公安局木梓派出所在深挖“两卡”线索时，发现该乡多人账户异常，在短时间内一次性涌入大量资金，而这批资金又在短时间内消失。同时期，邻近的赵棚镇也发现这样的情况。两地派出所缜密侦查，发现有人在这两地收集银行卡从事“跑分”活动，且两地作案特点类似，二者互动颇为频繁。民警据此判断，两地潜伏着一个收集他人银行卡，为电诈集团“洗钱”的团伙，因此决定成立专案组，将二者并案进行侦查。
民警在侦查中发现，这些提供银行卡给“卡商”的开卡者平均年龄较小，法律意识淡薄，有很多是刚刚高中毕业的学生，涉世未深，从众心理强烈，极易被不法分子拉拢利诱。还有一部分是在老乡、朋友的引诱、教唆下，将卡借给“卡商”,通过进一步深挖，警方锁定了这个“卡商”朱某的行踪，并将其抓获。通过审讯，民警发现其背后还有团伙协助其进行“跑分”。在网络电信诈骗中，通过不断“跑分”藏匿非法所得，是电信诈骗犯罪集团惯用的“洗钱”手段之一。
“卡商负责收集银行卡，‘跑分’团伙负责用银行卡洗钱，这是网络电信诈骗黑色产业链的下游，也是源头，打断了源头，也就截断了电诈分子的资金。”办案民警介绍。
6月10日，安陆警方组织警力将朱某背后的5人团伙逐一抓获。经团伙成员供述，他们与朱某于2021年10月结识，当时已经在从事“洗钱”活动的他们与朱某一拍即合，由朱某负责收集银行卡，而他们负责取钱“跑分”。于是，朱某有计划混迹在学校中，以涉世未深学生为主要“狩猎”目标，一开始以“银行卡冻结，借卡几天”等借口诱骗他们将卡借给自己，最后给一些蝇头小利。而“跑分”团伙收到境外电诈团伙的赃款，会利用这些银行卡反复存取，有时候银行卡超过当天存取限额，他们会利用POS机、支付宝、微信等支付软件再提现或套现，达到“洗钱”的目的，将资金回流诈骗分子手中。
据统计，该团伙参与洗钱的资金涉案资金流水150余万。目前，该团伙因涉嫌“帮信”被安陆警方依法刑事拘留，案件正在进一步侦查中。
